Fondsname	UniDuoInvest 4
ISIN	LU2615327942
Fondskategorie	Mischfonds
Stand	25.04.2024
Anlagestrategie	Das Fondsvermögen wird in Aktien, Anleihen (auch hochverzinsliche Anlagen und Contingent Convertible Bonds), Geldmarktinstrumente, Rohstoffe und Währungen angelegt. Die Anlagen können über Direktinvestments (außer Rohstoffe) und in Form von Verbriefungen beziehungsweise Derivaten sowie Zielfonds erfolgen. Das Anlagekonzept des Fonds verbindet ein aktives Management mit einer flexiblen Steuerung einer Vielzahl von Anlageklassen. Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Anlagen überwiegend ethische, soziale und ökologische Kriterien. Ziel ist es, eine langfristig angemessene Rendite des angelegten Kapitals zu erwirtschaften, ohne eine fest definierte Struktur der Anlageklassen beachten zu müssen. Dabei investiert der Fonds strategisch zu rund 75 Prozent in Aktien bzw. Aktienfonds, die ihre Mittel weltweit sowohl in Standardwerte als auch in Aktien kleiner und mittlerer Unternehmen mit überdurchschnittlicher Wachstumsdynamik investieren. Zur taktischen Steuerung kann die Aktienquote je nach Kapitalmarktsituation zwischen 51 Prozent und 100 Prozent betragen. Mit dem Fonds werden darüber hinaus auch nachhaltige Investitionen gemäß Artikel 2 Ziffer 17 der Offenlegungsverordnung getätigt. Weiterhin werden beim Erwerb von Wertpapieren, Geldmarktinstrumenten und Investmentanteilen nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Anlagestrategie bezieht sich nicht auf einen Vergleichsmaßstab und verfolgt kein index-gebundenes Ziel. Das Fondsmanagement trifft auf Basis aktueller Kapitalmarkteinschätzungen aktiv Anlageentscheidungen und kann die Auswahl von Anlagen grundsätzlich sehr flexibel vornehmen. Der Fonds wird ausschließlich in einer Fondsgebundenen Rentenversicherung der R+V Lebensversicherung AG eingesetzt. Eine direkte Erwerbsmöglichkeit für Anleger besteht nicht.
Kapitalanlagegesellschaft	Union Investment Luxembourg S.A.
Fondmanagement	Union Investment Gruppe
Auflagedatum	01.06.2023
Geschäftsjahr	1. Oktober - 30. September
Ertragsverwendung	Thesaurierend
Kurs	53,48 EUR (25.04.2024)
Höchstkurs / Tiefstkurs	55,58 EUR / 47,26 EUR
Fondsdomizil	Luxemburg
Fondswährung	EUR
Max. Verwaltungsvergütung p.a.	2,00 %
Erfolgsabhängige Vergütung	0,00 %
Transparenzverordnung (EU) 2019/2088	8
Nachhaltig gemäß Art. 2 Del. VO MiFID II	Positiver Beitrag zur Nachhaltigkeit (Nr. 7b) Nachhaltigkeitsschädliches Verhalten minimieren (Nr. 7c)

Wertentwicklung

Gemäß der EU-Richtlinie «MiFID» (Markets in Financial Instruments Directive) sowie deren Umsetzung in nationales Recht dürfen Angaben zur Wertentwicklung und die daraus folgende Risikoanalyse erst dann gemacht werden, wenn der Fonds seit mindestens 12 Monaten aufgelegt ist

Top Holdings

Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF		11,89 %
Vanguard Investment Series PLC - Vanguard ESG Developed World All Cap Equity Ind		11,07 %
Xtrackers MSCI USA ESG UCITS ETF		10,96 %
UBS Lux Money Market Fund - EUR		8,32 %
Amundi MSCI World SRI Climate Net Zero Ambition PAB UCITS ETF		7,24 %
iShares MSCI EM SRI UCITS ETF		3,79 %
Heptagon Fund ICAV - Driehaus Emerging Markets Sustainable Equity		3,71 %
European Specialist Investment Funds-M&G Sustainable European Credit Investment		2,66 %
PIMCO GIS Emerging Markets Bond ESG Fund		2,63 %
Lupus alpha Sustainable Smaller Euro Champions		2,53 %

Länderallokation

Global		46,10 %
Europa		15,65 %
Nordamerika		14,91 %
Emerging Markets		13,91 %
Asien/Pazifik		0,06 %

Asset Allokation

Aktienorientierte Anlagen		62,16 %
Rentenorientierte Anlagen		25,13 %
Liquidität		9,37 %
Rohstoffe		1,75 %
Sonstige		1,59 %

Währungsallokation

Euro		75,34 %
US-Dollar		14,98 %
Kanadische Dollar		0,80 %
Japanische Yen		0,63 %
Sonstige		0,61 %
Taiwan-Dollar		0,36 %
Hongkong-Dollar		0,32 %
Südkoreanische Won		0,17 %
Brasilianische Real		0,09 %

Ratings

Kein Rating		24,15 %
BBB+ bis BBB-		0,44 %
A+ bis A-		0,42 %
AA+ bis AA-		0,08 %
BB+ bis BB-		0,03 %
AAA		0,01 %

Laufzeiten

7 bis 10 Jahre		0,28 %
3 bis 5 Jahre		0,24 %
5 bis 7 Jahre		0,22 %
1 bis 3 Jahre		0,13 %
> 10 Jahre		0,11 %