Stammdaten
| Fondsname | UniRak Nachhaltig Konservativ -net- A |
|---|---|
| ISIN | LU1572731591 |
| Fondskategorie | Mischfonds |
| Stand | 23.04.2024 |
| Anlagestrategie | Das Fondsvermögen wird zu mindestens 30 Prozent in Staatsanleihen aus der Eurozone und in Rentenpapiere vorwiegend europäischer Emittenten sowie zu mindestens 25 Prozent in weltweite Aktien angelegt. Die nicht auf Euro lautenden beziehungsweise nicht währungsgesicherten Vermögenswerte, dürfen bis zu 30 Prozent des Fondsvermögens betragen. Darüber hinaus unterliegen die Aktien und Anleihen einem nachhaltigen Anforderungskatalog. Hierbei erfolgt im ersten Schritt die Beachtung von Ausschlussregeln. So werden die Unternehmen, die beispielsweise Kinderarbeit zulassen ausgeschlossen. Im zweiten Schritt werden mögliche Anlagen einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen. Hier werden die vergangenen, gegenwärtigen und angekündigten Nachhaltigkeitsaktivitäten von Unternehmen auf Basis eines Best-In-Class-Ansatzes und/oder eines Transformationsansatzes analysiert und bewertet. Im dritten Schritt prüft das Fondsmanagement dann, anhand des verbleibenden nachhaltigen Anlageuniversums, ob die Anlage nachhaltigen und wirtschaftlichen Anforderungen genügt und ein positiver Nutzen für den Fonds zu erwarten ist. Mit dem Fonds werden darüber hinaus auch nachhaltige Investitionen gemäß Artikel 2 Ziffer 17 der Offenlegungsverordnung getätigt. Weiterhin werden beim Erwerb von Wertpapieren, Geldmarktinstrumenten und Investmentanteilen nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab, wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich. |
| Kapitalanlagegesellschaft | Union Investment Luxembourg S.A. |
| Fondmanagement | Union Investment Gruppe |
| Auflagedatum | 05.07.2017 |
| Geschäftsjahr | 1. April - 31. März |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| Kurs | 106,94 EUR (23.04.2024) |
| Höchstkurs / Tiefstkurs | 123,98 EUR / 96,93 EUR |
| Fondsvolumen | 7,24 Mrd. EUR (Stand: 28.03.2024) |
| Fondsdomizil | Luxemburg |
| Fondswährung | EUR |
| Max. Verwaltungsvergütung p.a. | 1,90 % |
| Max. Fondsmanagement / Anlageberatervergütung p.a. | 1,90 % |
| Erfolgsabhängige Vergütung | 0,00 % |
| Transparenzverordnung (EU) 2019/2088 | 8 |
| Nachhaltig gemäß Art. 2 Del. VO MiFID II |
Positiver Beitrag zur Nachhaltigkeit (Nr. 7b) Nachhaltigkeitsschädliches Verhalten minimieren (Nr. 7c) |
Wertentwicklung
Kennzahlen
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | |
|---|---|---|---|---|
| Max Drawdown | -4,11 % | -20,73 % | -20,73 % | n.v. |
| Erholungsperiode nach Max Drawdown in Tagen | 26 | n.v. | n.v. | n.v. |
| Maximaler Gewinn | 4,03 % | 5,65 % | 5,65 % | n.v. |
| Maximaler Verlust | -2,45 % | -4,75 % | -6,48 % | n.v. |
| Sharpe Ratio | 0,83 | -0,73 | 0,01 | n.v. |
| Volatilität | 4,59 % | 6,03 % | 6,51 % | n.v. |
| Performance | 7,65 % | -9,14 % | 3,34 % | n.v. |
Value at Risk
| 10 Tage | 20 Tage | |
|---|---|---|
| 95,0 % Konfidenzniveau | -1,41 % | -2,00 % |
| 99,0 % Konfidenzniveau | -2,03 % | -2,87 % |
| 99,9 % Konfidenzniveau | -2,73 % | -3,86 % |
Rollierende Wertentwicklung
| 24.04.2019 - 24.04.2020 | 0,88% |
|---|---|
| 24.04.2020 - 24.04.2021 | 12,48% |
| 24.04.2021 - 24.04.2022 | -7,97% |
| 24.04.2022 - 24.04.2023 | -8,41% |
| 24.04.2023 - 24.04.2024 | 7,42% |
Top Holdings
| Microsoft Corporation | 3,20 % | |
|---|---|---|
| NVIDIA Corporation | 1,85 % | |
| 1.250 % Belgien Reg.S. Green Bond v.18(2033) | 1,28 % | |
| Apple Inc. | 1,25 % | |
| JPMorgan Chase & Co. | 1,18 % | |
| 0.000 % Bundesrepublik Deutschland Reg.S. v.21(2052) | 1,06 % | |
| 0.450 % Europäische Union Reg.S. Social Bond v.21(2046) | 1,05 % | |
| Alphabet Inc. | 0,90 % | |
| Merck & Co. Inc. | 0,83 % | |
| Micron Technology Inc. | 0,83 % |
Länderallokation
| Europa | 61,04 % | |
|---|---|---|
| Nordamerika | 30,46 % | |
| Asien/Pazifik | 3,75 % | |
| Global | 0,79 % | |
| Emerging Markets | 0,70 % |
Asset Allokation
| Rentenorientierte Anlagen | 57,04 % | |
|---|---|---|
| Aktienorientierte Anlagen | 39,98 % | |
| Liquidität | 2,99 % |
Branchenallokation
| IT | 11,10 % | |
|---|---|---|
| Finanzwesen | 6,15 % | |
| Gesundheitswesen | 5,96 % | |
| Industrie | 5,04 % | |
| Roh-, Hilfs- u. Betriebsstoffe | 4,59 % | |
| Basiskonsumgüter | 3,38 % | |
| Nicht-Basiskonsumgüter | 2,78 % | |
| Telekommunikationsdienste | 1,16 % |
Währungsallokation
| Euro | 77,51 % | |
|---|---|---|
| US-Dollar | 19,43 % | |
| Japanische Yen | 1,22 % | |
| Taiwan-Dollar | 0,57 % | |
| Schweizer Franken | 0,51 % | |
| Kanadische Dollar | 0,36 % | |
| Norwegische Kronen | 0,24 % | |
| Singapur-Dollar | 0,20 % |
Ratings
| AAA | 18,94 % | |
|---|---|---|
| BBB+ bis BBB- | 17,08 % | |
| AA+ bis AA- | 12,79 % | |
| A+ bis A- | 7,91 % | |
| BB+ bis BB- | 0,31 % |
Laufzeiten
| > 10 Jahre | 15,46 % | |
|---|---|---|
| 1 bis 3 Jahre | 11,31 % | |
| 7 bis 10 Jahre | 10,18 % | |
| 3 bis 5 Jahre | 9,02 % | |
| 5 bis 7 Jahre | 7,72 % | |
| 0 bis 1 Jahr | 3,35 % |