Stammdaten
| Fondsname | Volksbank Westmünsterland Aktiv |
|---|---|
| ISIN | DE000A0Q2H06 |
| Fondskategorie | Mischfonds |
| Stand | 30.06.2025 |
| Anlagestrategie | Das Fondsvermögen kann in Aktien-, Renten- und Geldmarktfonds sowie alternative Geldanlagen, beispielsweise Rohstofffonds, angelegt werden. Der Anteil an Offenen Immobilienfonds kann gehalten werden. Darüber hinaus können Direktinvestments in Aktien und verzinslichen Wertpapieren vorgenommen werden. In Anleihen des Ausstellers Bundesrepublik Deutschland sowie der deutschen Bundesländer dürfen mehr als 35 Prozent des Fondsvermögens angelegt werden. Mindestens 80 Prozent des Fondsvermögens werden in Vermögensgegenstände investiert, deren Emittenten ökologische und/oder soziale Merkmale berücksichtigen. Für den Erwerb dieser Vermögensgegenstände werden Ausschlusskriterien festgelegt. Daran anschließend werden die vergangenen, gegenwärtigen und angekündigten Nachhaltigkeitsaktivitäten der Emittenten von Wertpapieren und Geldmarktinstrumenten auf Basis eines Best-In-Class-Ansatzes und/oder eines Transformationsansatzes analysiert. Für den Erwerb von Investmentanteilen wird eine ausführliche qualitative und systematische Nachhaltigkeitsanalyse durchgeführt. Mit dem Fonds werden darüber hinaus auch nachhaltige Investitionen gemäß Artikel 2 Ziffer 17 der Offenlegungsverordnung getätigt. Weiterhin werden beim Erwerb von Wertpapieren, Geldmarktinstrumenten und Investmentanteilen nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Anlagestrategie bezieht sich nicht auf einen Vergleichsmaßstab und verfolgt kein indexgebundenes Ziel, sondern orientiert sich an einem quantitativen Modell. Das Fondsmanagement kann auf Basis aktueller Kapitalmarkteinschätzungen aktiv von den Ergebnissen des Modells abweichen. |
| Kapitalanlagegesellschaft | Union Investment Privatfonds GmbH |
| Fondmanagement | Union Investment Gruppe |
| Auflagedatum | 29.10.2010 |
| Geschäftsjahr | 1. April - 31. März |
| Ertragsverwendung | Thesaurierend |
| Kurs | 72,67 EUR (30.06.2025) |
| Höchstkurs / Tiefstkurs | 76,38 EUR / 42,01 EUR |
| Fondsvolumen | 81,30 Mio. EUR (Stand: 30.06.2025) |
| Fondsdomizil | Deutschland |
| Fondswährung | EUR |
| Max. Verwaltungsvergütung p.a. | 1,75 % |
| Erfolgsabhängige Vergütung | 0,00 % |
| Transparenzverordnung (EU) 2019/2088 | 8 |
| Nachhaltig gemäß Art. 2 Del. VO MiFID II |
Positiver Beitrag zur Nachhaltigkeit (Nr. 7b) Nachhaltigkeitsschädliches Verhalten minimieren (Nr. 7c) |
Wertentwicklung
Kennzahlen
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | |
|---|---|---|---|---|
| Max Drawdown | -11,64 % | -11,64 % | -18,40 % | -19,90 % |
| Erholungsperiode nach Max Drawdown in Tagen | n.v. | n.v. | 510 | 295 |
| Maximaler Gewinn | 3,60 % | 5,71 % | 5,71 % | 5,71 % |
| Maximaler Verlust | -4,29 % | -4,29 % | -4,70 % | -8,83 % |
| Sharpe Ratio | 0,25 | 0,90 | 0,71 | 0,42 |
| Volatilität | 8,84 % | 7,46 % | 7,93 % | 7,87 % |
| Performance | 5,11 % | 32,66 % | 40,67 % | 46,75 % |
Value at Risk
| 10 Tage | 20 Tage | |
|---|---|---|
| 95,0 % Konfidenzniveau | -2,80 % | -3,96 % |
| 99,0 % Konfidenzniveau | -3,98 % | -5,63 % |
| 99,9 % Konfidenzniveau | -5,31 % | -7,51 % |
Rollierende Wertentwicklung
| 30.06.2020 - 30.06.2021 | 16,47% |
|---|---|
| 30.06.2021 - 30.06.2022 | -8,96% |
| 30.06.2022 - 30.06.2023 | 7,58% |
| 30.06.2023 - 30.06.2024 | 17,33% |
| 30.06.2024 - 30.06.2025 | 5,11% |
Top Holdings
| UniInstitutional Global Credit Sustainable I | 8,85 % | |
|---|---|---|
| Goldman Sachs Funds SICAV - Goldman Sachs Emerging Markets Equity ESG Portfolio | 3,51 % | |
| UniImmo: Deutschland | 2,97 % | |
| Microsoft Corporation | 2,88 % | |
| UniImmo: Europa | 2,65 % | |
| Nordea 1 SICAV - European High Yield Sustainable Stars Bond Fund | 2,52 % | |
| Apple Inc. | 2,07 % | |
| ASML Holding NV | 2,02 % | |
| NVIDIA Corporation | 2,02 % | |
| SAP SE | 1,97 % |
Länderallokation
| Europa | 49,93 % | |
|---|---|---|
| Nordamerika | 40,75 % | |
| Emerging Markets | 5,12 % | |
| Asien/Pazifik | 1,70 % |
Asset Allokation
| Aktienorientierte Anlagen | 55,89 % | |
|---|---|---|
| Rentenorientierte Anlagen | 28,13 % | |
| Rohstoffe | 7,85 % | |
| Immobilien | 5,62 % | |
| Liquidität | 2,51 % |
Branchenallokation
| IT | 13,69 % | |
|---|---|---|
| Finanzwesen | 10,72 % | |
| Industrie | 6,41 % | |
| Nicht-Basiskonsumgüter | 5,03 % | |
| Gesundheitswesen | 4,82 % | |
| Telekommunikationsdienste | 4,21 % | |
| Basiskonsumgüter | 2,90 % | |
| Roh-, Hilfs- u. Betriebsstoffe | 2,46 % | |
| Versorgungsbetriebe | 1,23 % | |
| Immobilien | 0,91 % |
Währungsallokation
| Euro | 65,56 % | |
|---|---|---|
| US-Dollar | 31,84 % | |
| Britische Pfund | 1,49 % | |
| Schweizer Franken | 0,47 % | |
| Norwegische Kronen | 0,34 % | |
| Schwedische Kronen | 0,26 % | |
| Dänische Kronen | 0,02 % | |
| Japanische Yen | 0,01 % | |
| Sonstige | 0,01 % |
Ratings
| BBB+ bis BBB- | 13,40 % | |
|---|---|---|
| A+ bis A- | 9,19 % | |
| Kein Rating | 4,08 % | |
| AA+ bis AA- | 0,93 % | |
| BB+ bis BB- | 0,41 % | |
| AAA | 0,11 % | |
| B+ bis B- | 0,01 % |
Laufzeiten
| 5 bis 7 Jahre | 9,53 % | |
|---|---|---|
| 7 bis 10 Jahre | 6,03 % | |
| > 10 Jahre | 3,38 % | |
| 3 bis 5 Jahre | 3,27 % | |
| 1 bis 3 Jahre | 1,13 % | |
| 0 bis 1 Jahr | 0,72 % |