Stammdaten
| Fondsname | VR Bank Rhein-Neckar Union Balance Invest |
|---|---|
| ISIN | DE000A0KDYG8 |
| Fondskategorie | Mischfonds |
| Stand | 30.06.2025 |
| Anlagestrategie | Das Fondsvermögen kann in ausgewählte Aktien- und Rentenfonds angelegt werden. Der Anteil an Offenen Immobilienfonds kann gehalten werden. Damit eröffnet der Fonds dem Anleger die Möglichkeit, unkompliziert ein breites Anlagespektrum abzudecken und von einem professionellen Management zu profitieren. Je nach Marktlage kann das Fondsmanagement die Anteile an den einzelnen Anlageklassen unterschiedlich gewichten. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab, wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich. |
| Kapitalanlagegesellschaft | Union Investment Privatfonds GmbH |
| Fondmanagement | Union Investment Gruppe |
| Auflagedatum | 01.04.2008 |
| Geschäftsjahr | 1. Oktober - 30. September |
| Ertragsverwendung | Thesaurierend |
| Kurs | 143,20 EUR (30.06.2025) |
| Höchstkurs / Tiefstkurs | 143,77 EUR / 90,31 EUR |
| Fondsvolumen | 107,01 Mio. EUR (Stand: 30.06.2025) |
| Fondsdomizil | Deutschland |
| Fondswährung | EUR |
| Max. Verwaltungsvergütung p.a. | 1,75 % |
| Erfolgsabhängige Vergütung | 0,00 % |
| Transparenzverordnung (EU) 2019/2088 | 6 |
| Nachhaltig gemäß Art. 2 Del. VO MiFID II | - |
Wertentwicklung
Kennzahlen
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | |
|---|---|---|---|---|
| Max Drawdown | -4,79 % | -5,10 % | -10,46 % | -15,81 % |
| Erholungsperiode nach Max Drawdown in Tagen | 38 | 98 | 531 | 377 |
| Maximaler Gewinn | 2,05 % | 2,64 % | 4,71 % | 4,71 % |
| Maximaler Verlust | -1,15 % | -3,00 % | -3,52 % | -8,48 % |
| Sharpe Ratio | 0,56 | 0,57 | 0,63 | 0,25 |
| Volatilität | 3,40 % | 3,18 % | 3,48 % | 4,15 % |
| Performance | 4,82 % | 14,92 % | 19,40 % | 17,59 % |
Value at Risk
| 10 Tage | 20 Tage | |
|---|---|---|
| 95,0 % Konfidenzniveau | -1,06 % | -1,50 % |
| 99,0 % Konfidenzniveau | -1,52 % | -2,15 % |
| 99,9 % Konfidenzniveau | -2,04 % | -2,88 % |
Rollierende Wertentwicklung
| 30.06.2020 - 30.06.2021 | 10,26% |
|---|---|
| 30.06.2021 - 30.06.2022 | -5,77% |
| 30.06.2022 - 30.06.2023 | 3,19% |
| 30.06.2023 - 30.06.2024 | 6,24% |
| 30.06.2024 - 30.06.2025 | 4,82% |
Top Holdings
| UniImmo: Deutschland | 12,91 % | |
|---|---|---|
| iShares EUR Corp Bond 1-5yr UCITS ETF | 12,26 % | |
| UniImmo: Europa | 11,75 % | |
| Wellington Strategic European Equity Fund | 5,07 % | |
| UniInstitutional Short Term Credit | 3,82 % | |
| Ardtur European Focus Fund | 3,79 % | |
| Eleva UCITS Fund - Eleva European Selection Fund | 3,57 % | |
| UniInstitutional Euro Subordinated Bonds | 2,90 % | |
| Comgest Growth PLC - Comgest Growth Europe Compounders | 2,82 % | |
| M&G Lux Investment Funds 1 - M&G Lux European Strategic Value Fund | 2,79 % |
Länderallokation
| Europa | 77,92 % | |
|---|---|---|
| Global | 10,84 % | |
| Nordamerika | 5,24 % | |
| Asien/Pazifik | 1,30 % | |
| Emerging Markets | 0,84 % |
Asset Allokation
| Aktienorientierte Anlagen | 32,46 % | |
|---|---|---|
| Rentenorientierte Anlagen | 29,82 % | |
| Immobilien | 24,66 % | |
| Liquidität | 1,62 % | |
| Rohstoffe | 0,36 % |
Branchenallokation
| IT | 1,45 % | |
|---|---|---|
| Finanzwesen | 1,06 % | |
| Industrie | 0,62 % | |
| Nicht-Basiskonsumgüter | 0,46 % | |
| Telekommunikationsdienste | 0,40 % | |
| Gesundheitswesen | 0,31 % | |
| Basiskonsumgüter | 0,30 % | |
| Energie | 0,17 % | |
| Versorgungsbetriebe | 0,17 % | |
| Immobilien | 0,10 % |
Währungsallokation
| Euro | 100,98 % | |
|---|---|---|
| US-Dollar | 0,62 % | |
| Britische Pfund | 0,42 % | |
| Japanische Yen | 0,37 % | |
| Sonstige | 0,24 % | |
| Taiwan-Dollar | 0,19 % | |
| Hongkong-Dollar | 0,11 % | |
| Australische Dollar | 0,07 % | |
| Kanadische Dollar | 0,07 % |
Ratings
| Kein Rating | 16,61 % | |
|---|---|---|
| BBB+ bis BBB- | 5,22 % | |
| A+ bis A- | 3,57 % | |
| AA+ bis AA- | 1,92 % | |
| BB+ bis BB- | 1,19 % | |
| AAA | 1,09 % | |
| B+ bis B- | 0,19 % | |
| CCC+ bis CCC- | 0,02 % |
Laufzeiten
| 1 bis 3 Jahre | 3,86 % | |
|---|---|---|
| 3 bis 5 Jahre | 2,60 % | |
| 0 bis 1 Jahr | 2,24 % | |
| 7 bis 10 Jahre | 1,91 % | |
| 5 bis 7 Jahre | 1,46 % | |
| > 10 Jahre | 1,17 % |