Stammdaten
| Fondsname | KCD-Union ESG MIX |
|---|---|
| ISIN | DE0009750000 |
| Fondskategorie | Mischfonds |
| Stand | 30.06.2025 |
| Anlagestrategie | Der Fonds investiert weltweit weitestgehend in auf Euro lautende verzinsliche Wertpapiere (WP) und Aktien. Mindestens 80% des Fondsvermögens werden in Vermögensgegenstände (VM) investiert, deren Emittenten ökologische und/oder soziale Merkmale berücksichtigen. Für den Erwerb dieser VM werden Ausschlusskriterien festgelegt, die die wichtigste Hürde für Unternehmen, Institutionen und Länder darstellen. Beispielsweise werden Unternehmen, die Streumunition und Landminen produzieren oder Kernarbeitsnormen und Menschenrechte verletzen, ausgeschlossen. Ebenso werden solche Unternehmen ausgeschlossen, die signifikante Umsätze in Bereichen wie zum Beispiel Rüstungsgüter, gebrannter Alkohol und Tabak erzielen. Ergänzt wird der Nachhaltigkeitsansatz durch aktives Wahrnehmen der Aktionärsrechte (Engagement). Auf der Seite der verzinslichen WP werden Staaten, die Menschenrechte systematisch verletzen oder die Todesstrafe praktizieren ebenfalls ausgeschlossen. Daran anschließend werden die vergangenen und gegenwärtigen Nachhaltigkeitsaktivitäten der Emittenten von WP und Geldmarktinstrumenten (GM) auf Basis eines Best-in-Class-Ansatzes analysiert. Aus dem verbleibenden Anlageuniversum wählt das Fondsmanagement (FM) der Union Investment Einzeltitel nach der Renditeerwartungen aus. Mit dem Fonds werden darüber hinaus auch nachhaltige Investitionen gemäß Artikel 2 Ziffer 17 der Offenlegungsverordnung getätigt. Weiterhin werden beim Erwerb von WP und GM nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab², wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das FM kann durch aktive Über- und Untergewichtung Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich. |
| Kapitalanlagegesellschaft | Union Investment Privatfonds GmbH |
| Fondmanagement | Union Investment Gruppe |
| Auflagedatum | 17.12.1990 |
| Geschäftsjahr | 1. April - 31. März |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| Kurs | 57,85 EUR (30.06.2025) |
| Höchstkurs / Tiefstkurs | 60,61 EUR / 37,83 EUR |
| Fondsvolumen | 564,74 Mio. EUR (Stand: 30.06.2025) |
| Fondsdomizil | Deutschland |
| Fondswährung | EUR |
| Max. Verwaltungsvergütung p.a. | 0,90 % |
| Erfolgsabhängige Vergütung | 0,00 % |
| Transparenzverordnung (EU) 2019/2088 | 8 |
| Nachhaltig gemäß Art. 2 Del. VO MiFID II |
Positiver Beitrag zur Nachhaltigkeit (Nr. 7b) Nachhaltigkeitsschädliches Verhalten minimieren (Nr. 7c) |
Wertentwicklung
Kennzahlen
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | |
|---|---|---|---|---|
| Max Drawdown | -4,76 % | -10,22 % | -20,76 % | -20,76 % |
| Erholungsperiode nach Max Drawdown in Tagen | 38 | 415 | 946 | 946 |
| Maximaler Gewinn | 2,00 % | 4,27 % | 4,27 % | 4,27 % |
| Maximaler Verlust | -1,91 % | -4,81 % | -4,81 % | -7,37 % |
| Sharpe Ratio | 1,02 | 0,57 | 0,07 | 0,24 |
| Volatilität | 4,67 % | 5,68 % | 5,53 % | 5,16 % |
| Performance | 7,75 % | 19,25 % | 9,30 % | 19,75 % |
Value at Risk
| 10 Tage | 20 Tage | |
|---|---|---|
| 95,0 % Konfidenzniveau | -1,44 % | -2,04 % |
| 99,0 % Konfidenzniveau | -2,07 % | -2,93 % |
| 99,9 % Konfidenzniveau | -2,78 % | -3,93 % |
Rollierende Wertentwicklung
| 30.06.2020 - 30.06.2021 | 6,25% |
|---|---|
| 30.06.2021 - 30.06.2022 | -13,73% |
| 30.06.2022 - 30.06.2023 | 2,21% |
| 30.06.2023 - 30.06.2024 | 8,28% |
| 30.06.2024 - 30.06.2025 | 7,75% |
Top Holdings
| Microsoft Corporation | 1,87 % | |
|---|---|---|
| NVIDIA Corporation | 1,69 % | |
| 2.000 % Bausparkasse Schwäbisch Hall AG - Bausparkasse der Volksbanken und Raiffeisenban EMTN Pfe. v.22(2034) | 1,31 % | |
| 0.500 % Italien Reg.S. v.21(2028) | 1,28 % | |
| 0.625 % BPCE SFH Reg.S. Pfe. v.19(2027) | 1,20 % | |
| 1.750 % BAWAG P.S.K. Bank für Arbeit und Wirtschaft und Österreichische Postsparkasse AG EMTN Reg.S. Pfe. v.22(2030) | 1,19 % | |
| Amazon.com Inc. | 1,12 % | |
| 2.500 % Sparebanken Norge Boligkreditt AS EMTN Reg.S. Pfe. v.22(2027) | 1,11 % | |
| 3.666 % The Toronto-Dominion Bank Reg.S. Pfe. v.23(2031) | 1,11 % | |
| 0.010 % Compagnie de Financement Foncier EMTN Reg.S. Pfe. v.20(2030) | 1,08 % |
Länderallokation
| Europa | 67,93 % | |
|---|---|---|
| Nordamerika | 22,07 % | |
| Asien/Pazifik | 3,96 % | |
| Emerging Markets | 3,29 % | |
| Global | 0,24 % |
Asset Allokation
| Rentenorientierte Anlagen | 68,66 % | |
|---|---|---|
| Aktienorientierte Anlagen | 28,82 % | |
| Liquidität | 2,51 % |
Branchenallokation
| IT | 7,40 % | |
|---|---|---|
| Finanzwesen | 7,04 % | |
| Industrie | 4,48 % | |
| Nicht-Basiskonsumgüter | 3,63 % | |
| Basiskonsumgüter | 2,02 % | |
| Roh-, Hilfs- u. Betriebsstoffe | 1,86 % | |
| Gesundheitswesen | 1,28 % | |
| Telekommunikationsdienste | 1,03 % | |
| Energie | 0,22 % |
Währungsallokation
| Euro | 80,54 % | |
|---|---|---|
| US-Dollar | 15,56 % | |
| Schweizer Franken | 1,27 % | |
| Japanische Yen | 1,23 % | |
| Britische Pfund | 1,14 % | |
| Hongkong-Dollar | 0,23 % | |
| Schwedische Kronen | 0,02 % | |
| Dänische Kronen | 0,01 % |
Ratings
| AAA | 26,79 % | |
|---|---|---|
| BBB+ bis BBB- | 22,23 % | |
| A+ bis A- | 13,64 % | |
| AA+ bis AA- | 4,80 % | |
| BB+ bis BB- | 1,11 % | |
| B+ bis B- | 0,07 % | |
| Kein Rating | 0,02 % |
Laufzeiten
| 5 bis 7 Jahre | 15,49 % | |
|---|---|---|
| 3 bis 5 Jahre | 14,30 % | |
| 1 bis 3 Jahre | 11,60 % | |
| > 10 Jahre | 10,46 % | |
| 7 bis 10 Jahre | 9,03 % | |
| 0 bis 1 Jahr | 7,77 % |