Stammdaten
| Fondsname | Profi-Balance |
|---|---|
| ISIN | DE0005326813 |
| Fondskategorie | Mischfonds |
| Stand | 30.06.2025 |
| Anlagestrategie | Das Fondsvermögen investiert weltweit derzeit etwa 30 Prozent in Aktienfonds. Weitere ca. 30 Prozent werden derzeit in europäische und internationale Rentenfonds investiert. Die verbleibenden circa 40 Prozent werden je nach Marktsituation in Aktien- und Rentenfonds und Geldmarktfonds angelegt. Der Schwerpunkt des Fonds liegt mit mindestens 51 Prozent auf Zielfonds. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab, wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich. |
| Kapitalanlagegesellschaft | Union Investment Privatfonds GmbH |
| Fondmanagement | Union Investment Gruppe |
| Auflagedatum | 01.08.2001 |
| Geschäftsjahr | 1. Oktober - 30. September |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| Kurs | 86,53 EUR (30.06.2025) |
| Höchstkurs / Tiefstkurs | 90,11 EUR / 34,22 EUR |
| Fondsvolumen | 166,08 Mio. EUR (Stand: 30.06.2025) |
| Fondsdomizil | Deutschland |
| Fondswährung | EUR |
| Max. Verwaltungsvergütung p.a. | 1,75 % |
| Max. Fondsmanagement / Anlageberatervergütung p.a. | 1,75 % |
| Erfolgsabhängige Vergütung | 0,00 % |
| Transparenzverordnung (EU) 2019/2088 | 6 |
| Nachhaltig gemäß Art. 2 Del. VO MiFID II | - |
Wertentwicklung
Kennzahlen
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | |
|---|---|---|---|---|
| Max Drawdown | -12,05 % | -12,05 % | -13,22 % | -20,00 % |
| Erholungsperiode nach Max Drawdown in Tagen | n.v. | n.v. | 467 | 334 |
| Maximaler Gewinn | 3,23 % | 4,73 % | 5,71 % | 5,71 % |
| Maximaler Verlust | -4,64 % | -4,99 % | -4,99 % | -11,26 % |
| Sharpe Ratio | -0,05 | 0,60 | 0,61 | 0,40 |
| Volatilität | 8,16 % | 6,83 % | 6,56 % | 6,85 % |
| Performance | 2,40 % | 23,21 % | 30,10 % | 39,31 % |
Value at Risk
| 10 Tage | 20 Tage | |
|---|---|---|
| 95,0 % Konfidenzniveau | -2,60 % | -3,68 % |
| 99,0 % Konfidenzniveau | -3,69 % | -5,23 % |
| 99,9 % Konfidenzniveau | -4,92 % | -6,96 % |
Rollierende Wertentwicklung
| 30.06.2020 - 30.06.2021 | 14,57% |
|---|---|
| 30.06.2021 - 30.06.2022 | -7,83% |
| 30.06.2022 - 30.06.2023 | 6,14% |
| 30.06.2023 - 30.06.2024 | 13,36% |
| 30.06.2024 - 30.06.2025 | 2,40% |
Top Holdings
| UniGlobal I | 17,56 % | |
|---|---|---|
| UniEuroRenta Corporates M | 6,84 % | |
| UniInstitutional Euro Covered Bonds 4-6 years ESG | 5,04 % | |
| UniInstitutional Global Corporate Bonds Short Duration | 5,04 % | |
| UniInstitutional Global Convertibles Sustainable EUR A | 4,99 % | |
| UniInstitutional Global Equities Concentrated | 4,92 % | |
| UniFavorit: Aktien | 4,43 % | |
| iShares V Plc. - Barclays Italy Government Bonds UCITS ETF | 4,28 % | |
| UniEuroAnleihen | 4,09 % | |
| Aramea Rendite Plus | 4,04 % |
Länderallokation
| Europa | 36,23 % | |
|---|---|---|
| Nordamerika | 33,35 % | |
| Global | 13,40 % | |
| Asien/Pazifik | 3,39 % | |
| Emerging Markets | 1,99 % |
Asset Allokation
| Aktienorientierte Anlagen | 45,00 % | |
|---|---|---|
| Rentenorientierte Anlagen | 35,41 % | |
| Liquidität | 11,63 % |
Branchenallokation
| IT | 8,40 % | |
|---|---|---|
| Finanzwesen | 5,46 % | |
| Nicht-Basiskonsumgüter | 4,89 % | |
| Industrie | 4,25 % | |
| Gesundheitswesen | 3,73 % | |
| Telekommunikationsdienste | 2,91 % | |
| Roh-, Hilfs- u. Betriebsstoffe | 2,32 % | |
| Basiskonsumgüter | 1,96 % | |
| Immobilien | 1,03 % | |
| Energie | 0,99 % |
Währungsallokation
| Euro | 57,78 % | |
|---|---|---|
| US-Dollar | 32,47 % | |
| Japanische Yen | 1,77 % | |
| Britische Pfund | 1,52 % | |
| Kanadische Dollar | 0,96 % | |
| Schweizer Franken | 0,81 % | |
| Hongkong-Dollar | 0,75 % | |
| Australische Dollar | 0,42 % | |
| Sonstige | 0,40 % |
Ratings
| Kein Rating | 10,20 % | |
|---|---|---|
| BBB+ bis BBB- | 9,58 % | |
| A+ bis A- | 5,48 % | |
| AAA | 5,30 % | |
| AA+ bis AA- | 2,35 % | |
| BB+ bis BB- | 1,83 % | |
| B+ bis B- | 0,67 % |
Laufzeiten
| 3 bis 5 Jahre | 6,65 % | |
|---|---|---|
| 5 bis 7 Jahre | 6,00 % | |
| 7 bis 10 Jahre | 4,33 % | |
| 1 bis 3 Jahre | 4,11 % | |
| > 10 Jahre | 2,65 % | |
| 0 bis 1 Jahr | 1,50 % |